C’est une question sur laquelle s’est penché Bruno Therrien, planificateur financier de l’équipe Bruno Therrien et Associés, gestion privée de patrimoine, lors de sa chronique à Par ici l’info.

L’intelligence artificielle, ça représente un changement majeur. Aujourd’hui, un consommateur peut poser une question sur les REER, les CELI, les hypothèques ou encore une stratégie de retraite, puis il va obtenir une réponse en quelques secondes, avance d’emblée l’expert.

Bruno Therrien est aussi d’avis que, pour les planificateurs financiers professionnels comme lui, l’IA est d’une grande utilité pour faire des calculs complexes, et ce, très rapidement.

Mais, il y a une distinction importante à faire. Avoir accès à de l’information financière puis prendre une bonne décision financière, bien, ce n’est pas nécessairement la même chose, précise le spécialiste.

Un bon planificateur financier doit non seulement comprendre les chiffres, mais aussi les émotions, les objectifs et les préoccupations de ses clients. Ça, c’est une dimension fondamentale de notre profession.

-Bruno Therrien, planificateur financier de l’équipe Bruno Therrien et Associés, gestion privée de patrimoine

L’expert souligne qu’utiliser l’IA pour des conseils financiers n’est pas sans risque. Il évoque que la technologie peut commettre des erreurs et qu’elle représente aussi des enjeux de confidentialité.

On ne devrait pas transmettre des renseignements financiers, personnels et sensibles à n’importe quelle plateforme d’intelligence artificielle, lance-t-il.

Bruno Therrien estime qu’au cours des années à venir, le rôle de planificateur financier évoluera. D’après lui, l’aspect de la profession qui consiste à donner accès à des produits financiers et à de l’information pourrait prendre du recul.

La véritable valeur du planificateur financier va être davantage dans sa capacité à comprendre la situation globale d’une personne, puis à l’accompagner dans ses décisions, croit-il.

Écoutez l’intégralité de l’entrevue pour plus de détails à ce sujet.