Les comptes bancaires détenus par le président américain Donald Trump ont été fermés par Capital One en 2021 après que la banque a détecté des activités financières présentant les caractéristiques du blanchiment d’argent, a révélé la banque dans un document judiciaire déposé la fin de semaine dernière.

Ce document judiciaire est lié à une action en justice intentée par l’une des entreprises financières de M. Trump contre Capital One peu après sa deuxième prise de fonction. M. Trump soutient que Capital One a illégalement fermé ses comptes pour des raisons politiques à la suite des attaques du 6 janvier contre le Capitole américain.

Capital One demande le rejet de cette action en justice.

Ces fermetures sont le résultat de plusieurs mois d’analyse et d’un examen minutieux menés par l’équipe de [lutte contre le blanchiment d’argent] de Capital One, conformément aux politiques de la banque et aux directives réglementaires.

M. Trump a poursuivi Capital One, ainsi que JPMorganChase, pour l’avoir prétendument débancarisé après son départ de la présidence en 2021. La débancarisation est la fermeture de comptes par une banque qui estime que ceux-ci présentent pour elle des risques financiers, juridiques ou de réputation.

Selon Donald Trump, Capital One aurait fait fermer ses comptes pour des raisons politiques après l'assaut du Capitole. (Photo d'archives)

Photo : Reuters / Jim Bourg

Les deux banques ont nié avoir rompu leurs relations avec le président, ses fils et d’autres entreprises liées pour des raisons politiques. Le procès intenté contre JPMorganChase vise à obtenir 5 milliards $ US de dommages-intérêts. JPMorgan a déclaré ne pas fermer de comptes pour des raisons politiques, mais le faire avec ou sans motif ou s'ils représentent un risque juridique ou réglementaire.

En juillet, après que la plainte initiale est restée des mois en suspens, les avocats du président ont déposé une plainte modifiée, alléguant que la banque l’avait exclu de son système bancaire pour des raisons politiques.

La banque affirme que ces nouvelles allégations sont sans fondement, estimant que la plainte repose sur de nouvelles théories fondées sur des citations choisies de manière sélective.

L’équipe juridique du président Trump a rejeté cette affirmation lundi, sans toutefois aborder les conclusions internes de la banque.

Le siège social de JPMorganChase & Co. à New York (Photo d'archives)

Photo : Reuters / Mike Segar

Capital One, à l’instar d’autres grandes banques, a exclu le président Trump, sa famille et ses entreprises de son réseau bancaire pour des raisons manifestement politiques, a déclaré un porte-parole de l’équipe juridique de M. Trump.

La puissante poursuite du président Trump met Capital One face à la responsabilité de sa conduite honteuse, et nous sommes impatients de voir cette affaire aboutir à une conclusion juste et appropriée.

Accusations politiques

Les républicains affirment depuis longtemps que les banques les privent, eux et leurs alliés politiques, de services bancaires.

Ces allégations se sont amplifiées après l’« Opération Choke Point », une initiative lancée sous l’administration Obama, au cours de laquelle les régulateurs avaient fait pression sur les banques pour qu’elles coupent les services financiers à l’industrie des armes à feu, au secteur du tabac et aux prêteurs sur salaire, entre autres.

Des acteurs du secteur des cryptomonnaies ont affirmé avoir été victimes d'une telle pratique sous l’administration Biden.

En août 2025, M. Trump a signé un décret pour garantir des services bancaires équitables pour tous les Américains, enjoignant aux régulateurs bancaires fédéraux de mettre fin aux contrôles visant à déterminer avec qui les banques faisaient affaire.

L’administration Trump a également demandé la communication des dossiers des plus grandes banques dans le cadre d’une enquête sur des allégations de débancarisation.

M. Trump disposait de plus de 300 comptes bancaires chez Capital One avant leur fermeture. Ces comptes étaient liés à diverses entreprises portant la marque Trump, allant d’un terrain de golf à un domaine viticole. M. Trump a été client de Capital One pendant plus d’une décennie avant la fermeture de ces comptes.

Dans son document déposé devant le tribunal, Capital One a soutenu qu'elle n'avait aucune raison de prendre une position politique en fermant les comptes de M. Trump en 2021 et que cette décision était uniquement liée au fait que l’activité sur ces comptes avait été signalée par les experts en lutte contre le blanchiment d’argent de la banque.

Capital One n’a jamais rendu publics la décision de résiliation ni le processus interne confidentiel ayant conduit à la fermeture, et elle a accordé aux plaignants plusieurs mois (ainsi que plusieurs prolongations) pour trouver de nouveaux services bancaires, ce qu’ils ont fait, a ajouté la banque.